RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Центробанк сдал силовикам 430 «черных кредиторов»

Криминал
Регулятор выявляет сотни нелегалов, но по его заявлению возбуждено всего 69 дел.
10.03.2016
Оригинал этого материала
Известия
За 2015 год территориальные учреждения Центробанка направили 431 обращение в прокуратуру, Министерство внутренних дел и Федеральную антимонопольную службу по «черным кредиторам» (компании, которые под видом микрофинансовых организаций занимаются нелегальным кредитованием населения). Об этом «Известиям» рассказали в пресс-службе Банка России. Официальные представители регулятора уточнили, что в ближайшее время в уполномоченные органы будет передана информация еще по 2,2 тыс. нарушителей, выявленных в 2016 году в интернете с помощью специальной программы, разработанной Yandex Data Factory по заказу Банка России.

— По обращениям регулятора органы прокуратуры возбудили 37 дел об административных правонарушениях, 33 письма находятся на рассмотрении, 30 писем оставлены без ответа. МВД возбуждено 9 дел об административных правонарушениях, 35 писем ЦБ находятся на рассмотрении, 14 оставлены без ответа. Управлениями ФАС было возбуждено 23 дела об административных правонарушениях, 13 писем находятся на рассмотрении, 18 оставлены без ответа, — рассказали «Известиям» официальные представители регулятора.

По остальным обращениям информации пока нет.

Центробанк ведет борьбу с «черными кредиторами» по меньшей мере 2 года. С 1 июля 2014 года вступил в силу закон «О потребительском кредите (займе)», а также поправки в Гражданский кодекс, направленные, в том числе и на ограничение деятельности «черных кредиторов». Компании, не имеющие специального статуса, по закону не могут выдавать потребительские кредиты (займы). Кроме того, введены значительные (до 500 тыс. рублей) штрафы за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов. Тем не менее регулятор признает, что «в области потребительских займов высока активность нелегальных кредиторов, а люди, обращающиеся к ним, почти гарантированно становятся жертвами мошенничества».

— Нелегалы не соблюдают законодательство в части ограничения процентной ставки по займу (треть от публикуемых ЦБ значений) и штрафов за просрочку по нему (20% годовых от суммы долга), — говорит директор СРО «МиР» Андрей Паранич. — В результате «черные кредиторы» могут установить ставку выше 900% годовых, а штраф —  например, на уровне 4% от суммы долга в день. Учитывая, что компании работают вне правового поля, методы взыскания долгов у них также незаконные. Также нелегалы могут и демпинговать на этапе выдачи займа, а за просрочку устанавливать неподъемные штрафы.

По словам Андрея Паранича, поскольку в функционал прокуроров не входит проведение следственных мероприятий, к розыску злоумышленников должны активнее подключаться органы МВД.

— По итогам проверок некоторые компании закрываются, — указывает собеседник. — Некоторые принимают решение войти в реестры МФО, ломбардов.

В феврале этого года на фоне многочисленных скандалов, связанных с действиями коллекторских агентств, Генпрокуратура потребовала от ЦБ навести порядок на рынке микрофинансирования. По ее данным, из 17 тыс. поднадзорных ЦБ организаций (МФО, Кредитно-потребительские кооперативы, ломбарды) в 2014–2015 годах выездными проверками было охвачено всего лишь 0,2% от общего числа. Многие из участников рынка вообще не предоставляли в ЦБ никакой отчетности.

ЦБ в ответ заявил, что собирается проработать вопрос внесения поправок в действующее законодательство, цель которых — увеличение штрафов для нелегальных кредиторов.

— На наш взгляд, за третье правонарушение это должна быть запретительная сумма в несколько миллионов рублей. Если сегодня 200–500 тыс., то мне бы сумма в 3 млн не казалась завышенной, — заявлял в феврале этого года начальник главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России Михаил Мамута.

О поправках в законодательство, направленных на укрепление уголовной ответственности физлиц, в отношении которых был неоднократно установлен факт организации нелегальной деятельности по выдаче потребительских займов, говорится и в ответе председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной спикеру Совета Федерации Валентине Матвиенко (http://izvestia.ru/news/605376#ixzz42P5pdNNu).

Андрей Паранич из СРО «МиР» поддерживает инициативу ЦБ по увеличению суммы штрафа для нелегальных кредиторов до нескольких млн рублей, а также ведению уголовной ответственности для нарушителей.

— Чтобы не оказаться клиентом «черного кредитора», нужно проверить, занесена ли компания в реестр ЦБ, — комментирует гендиректор МФО «Манни Фанни» Александр Шустов. — Далее можно почитать отзывы, посмотреть, сколько офисов у компании и где они расположены, сколько филиалов, как давно она существует, есть ли на сайте правила предоставления микрозаймов.

Также очень важно, подчеркивает Александр Шустов, есть ли у компании история в СМИ, появляются ли ее представители и эксперты в деловых изданиях. Легальные и надежные компании, как правило, входят в саморегулируемые организации. Размеры штрафов целесообразно увеличивать, однако приведенная статистика говорит о том, что более важна раскрываемость таких правонарушений и жесткое пресечение нарушений закона компетентными органами власти, считает гендиректор МФО «Манни Фанни».
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Паранич Андрей Шустов Александр Мамута Михаил МВД России ФАС России Центральный банк России Мани Фанни Онлайн СРО «МиР» Россия
09.07.2025
Бандитизм опутал Минэнерго
Бывший заместитель министра энергетики РФ Анатолий Яновский создал преступное сообщество для крышевания угольной отрасли.
09.07.2025
Дмитрий Баканов зачищает Роскомос под свой распил
Новый глава космической корпорации намерен пилить бюджеты в компании проверенных товарищей.
09.07.2025
Виктор Хмарин попытался найти поддержку в кармане у Владимира Путина
Глава Русгидро пожаловался на бедственное положение компании и попросил государственную помощь.
30.06.2025
Александра Гомзина простили за "давностью лет"
Верховный суд Татарстана освободил от 8 лет тюрьмы бывшего главу ОКБ им. Симонова, который разворовал бюджет на беспилотник "Альтаир".
08.07.2025
Генерал Павел Попов обеспечил парк "Патриот" своей баней и виллой
Коррумпированный экс-замминистра обороны РФ годами разворовывал армейский бюджет.
08.07.2025
Прокуратура открыла глаза на Константина Струкова
Надзорное ведомство собрало пригорошню фактов о том, как скандальный челябинский миллиардер коррумпировал государевых слуг.
07.07.2025
Виктору Стригунову припомнили взятки 10-летней давности
Экс-замглавы Росгвардии был арестован по делу о взятках на 66 миллионов рублей, которые он брал в 2012-2014 годах.
07.07.2025
Халил Арсланов отсидит за военную связь 17 лет
Экс-заместителю главы Генштаба ВС России вынесли приговор за взятку и мошенничество.
07.07.2025
Роман Старовойт ушел от следствия в мир иной
Коррумпированный экс-главы Минтранса России и бывший курский губернатор не стал фигурантом уголовных дел о хищениях в Курской области.
07.07.2025
Аркадий Ротенберг перетасовал свою колоду
На место проворовавшегося главы Минтранса Романа Старовойта был назначен его заместитель, коррумпированный Андрей Никитин.
06.07.2025
Война докатилась до столичных аэропортов
Ущерб авиакомпаний из-за переноса и срыва рейсов за несколько дней июля составил до 20 миллиардов рублей.
06.07.2025
Вадими Мошковича пристегнули карабином к взятке
Скандальный олигарх подкупал региональных чиновников дорогостоящими подарками, в числе которых оказался охотничий карабин за 2,6 миллиона рублей.
05.07.2025
Константин Струков взял курс на посадку
Скандального уральского олигарха задержали при попытке дать деру из России.
04.07.2025
За Анатолия Чубайса и его команду отсидит Борис Галкин
Генпрокуратура намерена отыграться на очевидном "стрелочнике" в расследовании аферы по созданию "гибких планшетов".
03.07.2025
Роман Гольдман перешел в третье уголовное дело
Скрывшегося в Израиле бывшего депутата заксобрания Красноярского края обвинили в отмывании денег.
03.07.2025
Константин Струков озолотит клан Ротенбергов
Генпрокуратура подала иск о национализации всех компаний скандального челябинского миллиардера, включая "Южуралзолото". Все эти активы потом могут перейти в руки Аркадия и Бориса Ротенбергов.
02.07.2025
Декларатор ушел в тень
Прокуратура потребовала заблокировать публикующий сведения о доходах чиновников сайт.
01.07.2025
Дмитрия Рубинова добили контрольным арестом
Сбежавшего еще в 2019 году из РФ бывшего криминального топ-менеджера Центробанка заочно для надежности арестовали во второй раз.
01.07.2025
Илья Варламов скрылся в международном розыске
Российско-израильский блогер заочно арестован за распространение фейков о непобедимой российской армии.
06.06.2025
Мошенник Олег Насобин проиграл битву за Википедию
Российский аферист, находящийся под следствием в Италии за финансовые преступления, не смог доказать подлинность автопортрета Бенвенуто Челлини.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+