RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Центробанк нашел как бороться с «тетрадками» в банках

Бизнес
Регулятор хочет проводить контрольные закупки в банках, которые подозревает в махинациях.
01.09.2017
Оригинал этого материала
Ведомости
Центробанк хочет получить законодательное право проводить контрольную закупку в банках, в которых регулятор заподозрил ведение двойной бухгалтерии с деньгами вкладчиков, сообщил «Интерфакс» со ссылкой на зампреда ЦБ Ольгу Полякову. Речь идет о так называемых тетрадках – банк в этом случае принимает вклады от населения, но на балансе их не отражает. В случае краха кредитного учреждения у клиентов могут возникнуть проблемы с получением средств, если не сохранить первичные документы об открытии вклада.

В ходе контрольных закупок представители регулятора будут проводить сделки или создавать условия для их совершения, чтобы проверить, как банки соблюдают требования законов, говорит Полякова. Такие проверки будут грозить банкам, в которых регулятор нашел признаки забалансовых вкладов, следует из ее слов, причем предупреждать банки, как в случае плановых проверок, ЦБ не будет. Полякова надеется, что такое право у ЦБ появится уже к концу этого года.

Случаи, когда регулятор находит в банках спрятанные вклады, давно перестали быть редкостью. В 2016 г. сотрудники девяти банков похитили 57,3 млрд руб. у 69 000 вкладчиков, используя двойную бухгалтерию: банки не отражали в отчетности информацию об открытых вкладах или списывали средства со счетов без ведома клиентов, говорилось в отчете Агентства по страхованию вкладов (АСВ). В 2017 г. были отозваны лицензии у 30 банков, в четырех из них были выявлены забалансовые вклады на 9,8 млрд руб., рассказал представитель АСВ, пострадали более 11 100 вкладчиков. За все время АСВ восстановило права 80 100 забалансовых вкладчиков (98% от числа пострадавших), вернув им около 69 млрд руб., указал представитель АСВ. С остальными агентство продолжает работу.

Теоретически даже сейчас сотрудники ЦБ могут провести контрольную закупку, но она будет нелегитимной, говорит член правления банковской ассоциации «Россия» Алина Ветрова.

Вопрос в том, как интерпретировать полученные данные и какие юридические последствия они могут иметь, добавляет партнер ФБК Алексей Терехов.

ЦБ пытается извести «тетрадки» уже несколько лет. В прошлом году регулятор рассылал своим территориальным учреждениям методичку, как искать в банках спрятанные вклады. Кроме того, руководители ЦБ и АСВ предлагали создать единый реестр вкладчиков и предоставить клиентам банков доступ к нему. Так люди могли бы сами отслеживать, не спрятаны ли их деньги.

Идея с реестром жива. До конца следующего года ЦБ намерен выйти на завершающий этап проекта по созданию реестра вкладов физлиц, сообщила Полякова. «Работа уже ведется, подготовлены функциональные требования к этой системе. Получать информацию от кредитных организаций планируется в рамках проекта по реализации сбора и обработки информации кредитных организаций из «операционного дня», – передает слова Поляковой «Интерфакс». Сейчас, по ее словам, обсуждается механизм, предусматривающий получение информации о вкладах на Едином портале госуслуг. ЦБ действительно консультировался с Минкомсвязи о возможности использования Единого портала госуслуг для получения информации о вкладах, подтвердил «Ведомостям» представитель министерства. Он добавил, что, если такое решение будет принято, Минкомсвязи готово поддержать Банк России в этом проекте.

Установить наличие забалансовых вкладов можно, сравнив данные о контрольной закупке с реестром вкладчиков банка в ходе последующей проверки, говорит Ветрова. Она считает, что эта мера будет эффективнее, чем единый реестр вкладчиков, когда физлицо само контролирует наличие вклада. «Для создания такого реестра нужна очень мощная техническая инфраструктура как на стороне банков, так и на стороне оператора базы данных. Данные должны обновляться в режиме реального времени, что довольно сложно. В случае задержки обновления данных может подняться паника среди вкладчиков», – беспокоится она. Цена борьбы с забалансовыми вкладами не должна превышать нанесенного ущерба, предупреждает Ветрова.
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Ветрова Алина Полякова Ольга АСВ Россия
09.07.2025
Бандитизм опутал Минэнерго
Бывший заместитель министра энергетики РФ Анатолий Яновский создал преступное сообщество для крышевания угольной отрасли.
09.07.2025
Дмитрий Баканов зачищает Роскомос под свой распил
Новый глава космической корпорации намерен пилить бюджеты в компании проверенных товарищей.
09.07.2025
Виктор Хмарин попытался найти поддержку в кармане у Владимира Путина
Глава Русгидро пожаловался на бедственное положение компании и попросил государственную помощь.
30.06.2025
Александра Гомзина простили за "давностью лет"
Верховный суд Татарстана освободил от 8 лет тюрьмы бывшего главу ОКБ им. Симонова, который разворовал бюджет на беспилотник "Альтаир".
08.07.2025
Генерал Павел Попов обеспечил парк "Патриот" своей баней и виллой
Коррумпированный экс-замминистра обороны РФ годами разворовывал армейский бюджет.
08.07.2025
Прокуратура открыла глаза на Константина Струкова
Надзорное ведомство собрало пригорошню фактов о том, как скандальный челябинский миллиардер коррумпировал государевых слуг.
07.07.2025
Виктору Стригунову припомнили взятки 10-летней давности
Экс-замглавы Росгвардии был арестован по делу о взятках на 66 миллионов рублей, которые он брал в 2012-2014 годах.
07.07.2025
Халил Арсланов отсидит за военную связь 17 лет
Экс-заместителю главы Генштаба ВС России вынесли приговор за взятку и мошенничество.
07.07.2025
Роман Старовойт ушел от следствия в мир иной
Коррумпированный экс-главы Минтранса России и бывший курский губернатор не стал фигурантом уголовных дел о хищениях в Курской области.
07.07.2025
Аркадий Ротенберг перетасовал свою колоду
На место проворовавшегося главы Минтранса Романа Старовойта был назначен его заместитель, коррумпированный Андрей Никитин.
06.07.2025
Война докатилась до столичных аэропортов
Ущерб авиакомпаний из-за переноса и срыва рейсов за несколько дней июля составил до 20 миллиардов рублей.
06.07.2025
Вадими Мошковича пристегнули карабином к взятке
Скандальный олигарх подкупал региональных чиновников дорогостоящими подарками, в числе которых оказался охотничий карабин за 2,6 миллиона рублей.
05.07.2025
Константин Струков взял курс на посадку
Скандального уральского олигарха задержали при попытке дать деру из России.
04.07.2025
За Анатолия Чубайса и его команду отсидит Борис Галкин
Генпрокуратура намерена отыграться на очевидном "стрелочнике" в расследовании аферы по созданию "гибких планшетов".
03.07.2025
Роман Гольдман перешел в третье уголовное дело
Скрывшегося в Израиле бывшего депутата заксобрания Красноярского края обвинили в отмывании денег.
03.07.2025
Константин Струков озолотит клан Ротенбергов
Генпрокуратура подала иск о национализации всех компаний скандального челябинского миллиардера, включая "Южуралзолото". Все эти активы потом могут перейти в руки Аркадия и Бориса Ротенбергов.
02.07.2025
Декларатор ушел в тень
Прокуратура потребовала заблокировать публикующий сведения о доходах чиновников сайт.
01.07.2025
Илья Варламов скрылся в международном розыске
Российско-израильский блогер заочно арестован за распространение фейков о непобедимой российской армии.
06.06.2025
Мошенник Олег Насобин проиграл битву за Википедию
Российский аферист, находящийся под следствием в Италии за финансовые преступления, не смог доказать подлинность автопортрета Бенвенуто Челлини.
30.06.2025
Дмитрий Васильев погорел на взятке
Бывшего начальника Центрального информационно-технического таможенного управления Федеральной таможенной службы России (ФТС) приговорили к восьми с половиной годам колонии.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+