RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Невидимые миру займы

Бизнес
Инвестиции в "народные ОФЗ" будут непрозрачны для налоговиков.
28.04.2017
Оригинал этого материала
КоммерсантЪ
ОФЗ для населения, широко разрекламированные Минфином как аналог вкладам, имеют по сравнению с ними не только инвестиционную привлекательность. Вложения в них осуществляются через брокерские счета, информация о которых не передается налоговикам. В результате "народный" инструмент может быть использован отнюдь не простыми гражданами для сокрытия своих активов.

Вчера было обнародовано письмо Минфина, где он сообщил об отсутствии обязанности банков уведомлять налоговые органы об открытии физлицам брокерских счетов. Особую актуальность эти разъяснения приобретают в свете старта на этой неделе масштабной программы ОФЗ для населения. Программа рассчитана на граждан, не обладающих достаточными знаниями для инвестиции в классические ОФЗ и имеет ряд защитных механизмов по сравнению с ними. Купить народные ОФЗ можно в Сбербанке и ВТБ24 через брокерский счет (открытия расчетного счета, данные о которым доступны налоговикам, не требуется). Первый выпуск народных ОФЗ составил 15 млрд руб. Инструмент оказался востребованным — в первый день банками было заключено 337 сделок с гражданами на общую сумму 696,8 млн руб. Объем заявок составил 1,5 тыс., за день в банках было открыто более 1 тыс. брокерских счетов (см. "Ъ" от 27 апреля).

Главные преимущества народных ОФЗ перед вкладами, по мнению Минфина,— большая доходность и защита сбережений вне зависимости от суммы (размер страхового возмещения по вкладам в банках не более 1,4 млн руб.). А обнародованные вчера разъяснения дают ОФЗ для населения и еще одно весомое преимущество: непрозрачность для налоговых органов и для тех, кто обменивается с ними данными, а это почти все госструктуры. По налоговому законодательству, при открытии счета или вклада банк обязан уведомить об этом налоговые органы, и налоговики с помощью банка могут получить информацию о движении по таким счетам. В случае с брокерским счетом этого не происходит. В Сбербанке "Ъ" подтвердили, что информация о приобретенных ОФЗ конфиденциальна и доступна лишь банку.

Такая неочевидная, на первый взгляд, опция может существенно повысить привлекательность инструмента для тех, кто не хочет афишировать свое финансовое благополучие. "Они могут быть использованы, например, госслужащими, обязанными отчитываться о доходах и имуществе",— отметил председатель коллегии адвокатов "Старинский, Корчаго и партнеры" Евгений Корчаго. По данным Минтруда, в России раскрывать сведения о доходах должны порядка 1,5 млн человек, а с учетом их членов семей — около 6 млн. "Чиновников, особенно относящихся к публичным должностным лицам, и членов их семей выявляют в рамках процедур идентификации клиентов, так как закон 115-ФЗ относит подобных лиц к категории повышенного риска. При наличии подозрений в отмывании денег банки уведомляют уполномоченный госорган и заинтересованные ведомства,— отмечает зампред некоммерческого партнерства "Национальный совет финансового рынка" Александр Наумов.— Однако если у чиновника в банке уже был открыт счет, то повторной идентификации не будет".

Также инвестиции в ОФЗ могут стать альтернативой для хранения денег "под подушкой", поскольку обладают определенным уровнем "секретности" и бонусом в виде дохода. Использовать инструмент могут и те, кто опасается хранить наличные в кубышке, но вынужден скрываться от кредиторов, в том числе и налоговиков. "ОФЗ для населения могут быть использованы и гражданами, планирующими свое банкротство, поскольку выявить их можно лишь путем направления запросов в банки",— замечает управляющий партнер "Ренессанс Lex" Георгий Хурошвили.

Риски выявления использования народных ОФЗ для сокрытия имущества есть.

"Получение информации об открытых брокерских счетах теоретически возможно,— отметил собеседник "Ъ", близкий к налоговым органам, но только в рамках выездных налоговых проверок физических лиц путем направлении запросов депозитариям в ходе так называемых встречных проверок. Однако подобные проверки проходят нечасто". Максимальная сумма вложений в ОФЗ ограничена — 15 млн руб. в каждом банке, таким образом, "спрятать" в них можно 30 млн руб. "Конечно, если клиент принесет в банк сразу 15 млн и захочет приобрести ОФЗ, то возникнут подозрения о возможной легализации преступных доходов, сведения будут направлены в Росфинмониторинг, а там в рамках межведомственного взаимодействия станут доступны другим госорганам,— рассуждает руководитель службы комплаенс банка из топ-5.— Однако если клиент будет с определенной периодичностью выкупать ОФЗ на небольшие суммы, то подобные операции подозрений не вызовут".

При этом ОФЗ для населения не единственный доступный гражданам инвестиционный инструмент, позволяющий завуалировать свои сбережения. Еще менее прозрачными являются классические ОФЗ, они приобретаются не только через госбанки, но и через независимых брокеров, через те же брокерские счета. Объем инвестиций в них не ограничен, но и риск рыночного изменения стоимости не застрахован, указывают эксперты. Кроме того, это инструмент, в отличие от разрекламированных народных ОФЗ, для граждан менее понятен. Есть и другая альтернатива — сберегательные сертификаты на предъявителя. По данным ЦБ на 1 апреля, вложения граждан в них составили 486,1 млрд руб. Крупнейший и фактически единственный активный игрок — Сбербанк. Поскольку его надежность сомнений не вызывает, то можно говорить фактически о безлимитной страховке, при этом сумма инвестиций не ограничена. Инструмент совсем непрозрачный, может передаваться из рук в руки и одно время был крайне востребован. Так, на начало 2016 года объем вложений в сберсертификаты составлял более 570 млрд руб. Однако сейчас банки не заинтересованы в ликвидности, и Сбербанк предлагает даже при сумме инвестиций 100 млн руб. максимальную доходность всего 7,55% годовых, в то время как доходность народных ОФЗ — 9% годовых (при сроке держания три года).
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Минфин России Россия
28.05.2025
Татьяна Голикова пообещала омолодить Владимира Путина
Вице-премьер правительства РФ пообещала в 2028-2029 годах наладить производство лекарства от старости. Его основным клиентом будет стареющий предводитель РФ.
28.05.2025
Приговор догнал Александрину Маркво в Лондоне
Скандальная глава «Бюро 17» пилила московский бюджет в 2010-2014 годах.
27.05.2025
Илья Горбунов из патриота эволюционировал в вымогателя
Бывший креативный директор "пригожинского" издания «Народные новости» вымогал 10-20 миллионов рублей за молчание у петербургского политика Александра Малькевича.
27.05.2025
Райффайзенбанк ищет управу на Алексея Репика
Австрийский банк пытается выбить деньги из фармацевтического олигарха.
27.05.2025
Андрей Костин лососнул тунца в Мозамбике
Госбанкир разбазарил сотни миллионов долларов на сомнительных кредитах.
26.05.2025
Андрей Козицын заметает свои бизнес-следы
Скандальный олигарх и бывший гендиректор УГМК тщательно зачищает данные о своем участии в бизнесе.
26.05.2025
Романа Абрамовича выдавили из Люксембурга
Одиозный российский олигарх начал перевод управленческих структур металлургического ЕвразХолдинга в РФ.
25.05.2025
Константин Малофеев предложил отменить пенсии
Православный олигарх против социального иждивенчества пожилых россиян.
23.05.2025
Семейство Сергея Шойгу продолжает объедать армию
Структуры бывшего главы Минобороны РФ по-прежнему у бюджетной кормушки.
23.05.2025
Андрей Костин встал на колени перед правосудием США
Одиозный российский госбанкир просит американское следствие о сделке.
23.05.2025
Сергей Куликов распихал дворцы на жен
Коррумпированный глава "Роснано" сколотил настоящую империю на госслужбе.
23.05.2025
Максуду Шадаеву денег мало
Одиозный глава Минцифры придумал, каким дополнительным побором обложить российский бизнес.
22.05.2025
Искандар Махмудов нашел себя в нехаляльном мясе
Аффилированное с криминальным миллиардером АО «Гефест» выкупило у Магомеда Денильханова долю (33%) в уставном капитале ООО «Копитания» – крупного производителя свинины.
21.05.2025
Власть взялась за интернет-ресурсы олигархов
Администрация президента РФ намерена взять под контроль медийные площадки, принадлежащие крупнейшим финансово-промышленным группам в стране.
21.05.2025
Следствие накрыло семейный распил Кулешовых
Бывший заместитель главы Росстандарта Алексей Кулешов и его мать, Людмила Кулешова, украли более 1 миллиарда рублей из гособоронзаказа.
21.05.2025
Вадиму Мошковичу сшили новое уголовное дело
Аграрного олигарха обвинили в раздаче взяток кому попало.
20.05.2025
Юрий Борисов не идет на посадку
Коррумпированный экс-глава "Роскосмоса" планирует отсидеться в кресле сенатора от уголовного преследования.
20.05.2025
Список преступлений Виктора Хорошавцева растет не по дням, а по часам
Следствие уже насчитало в уголовном деле бывшего президента "Башнефти" шесть случаев мошенничества и не намерено останавливаться.
19.05.2025
Игорь Шувалов подтягивает к распилу родственников
Коррумпированный глава ВЭБ.РФ на место главного юриста корпорации тащит своего племянника.
18.05.2025
Таможня не дала добро Игорю Сечину
Весной 2025 года потерпела неудачу попытка серого кардинала российской политики посадить в кресло главы ФТС "своего человечка" - выходца из ФСБ Олега Губайдуллина.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+