RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Как «Смоленский» помог корпоративным клиентам накануне отзыва лицензии

Бизнес
Незадолго до отзыва лицензии банк «Смоленский» организовал своим корпоративным клиентам схему «взаимозачета» на 3 млрд руб. Это треть суммы, которую придется вернуть вкладчикам банка.
19.12.2013
Оригинал этого материала
Ведомости
КИПРСКАЯ СХЕМА

Схемы с взаимозачетами были популярны на Кипре весной этого года, когда в двух крупнейших банках страны — Bank of Cyprus и Laiki — депозиты свыше 100 000 евро подверглись «стрижке» и трансграничные операции были заблокированы. Одна схема выглядела следующим образом: клиенту банка предлагали стать акционером фирмы, которая является должником банка и имеет недвижимость на Кипре. Акционером вкладчик становится задним числом, затем он погашает за счет депозита кредит фирмы и получает недвижимость или часть денег. Другая схема — нужно доказать ЦБ Кипра, что покупатель может оплатить покупку только с заблокированных счетов. Обе схемы были сопряжены с рисками — от неисполнения обязательств до падения цен на недвижимость в связи с кризисом на острове.
  
Как выяснили «Ведомости», банк «Смоленский» незадолго до отзыва лицензии проводил необычные операции между клиентами — юридическими лицами, в результате которых активы банка сократились почти на 10%. Это «Ведомостям» рассказал бывший сотрудник банка и подтвердил человек, близкий к ЦБ.

Центробанк отозвал лицензию «Смоленского» 13 декабря. С начала декабря «Смоленский» (активы — 35 млрд руб.) из-за потери ликвидности «своевременно не исполнял обязательства перед кредиторами и вкладчиками», одновременно осуществляя «сделки, направленные на вывод активов», сообщил ЦБ. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) оценило выплаты вкладчикам «Смоленского» в 9,3 млрд руб.

Однако некоторые обязательства перед вкладчиками банк исполнял. Корпоративные клиенты, державшие средства на счетах в «Смоленском», договаривались с другими клиентами банка — корпоративными заемщиками о «взаимозачете», рассказывает экс-сотрудник «Смоленского». Средства с депозитов этих компаний-вкладчиков направлялись на погашение задолженности по кредитам других компаний с условием, что те расплатятся с вкладчиками вместо банка, но уже с определенным дисконтом, описывает он схему. По его словам, таким образом клиенты «договорились в общей сложности на сумму около 3 млрд руб.».

У регулятора «есть подозрения, что такая схема могла использоваться», знает человек, близкий к ЦБ: эти операции «могли стать причиной сокращения активов банка незадолго до отзыва лицензии». Но он подчеркивает, что незаконность таких сделок — т. е. умышленный вывод активов перед отзывом лицензии — «только предстоит доказать».

Независимо от наличия умысла по факту конкурсная масса сократилась, причем не только за счет «взаимозачетов» клиентов-юрлиц, но и за счет продажи розничных портфелей. В начале декабря «Смоленский» ради пополнения ликвидности продал около 10% своего розничного портфеля. В объявлении на сайте «Смоленский» сообщил, что московский филиал банка частично передал права требования по кредитным договорам нескольким банкам. «Объем переданного портфеля — около 600 млн руб., это исключительно потребительские кредиты», — пояснял 5 декабря представитель банка (цитата по «Прайму»).

Причем розничные кредиты — наиболее качественные активы: в отличие от корпоративных клиентов розничные заемщики продолжают стабильно платить и после банкротства кредитора.

«Банк “Пушкино” за несколько дней до отзыва лицензии тоже продавал розничные портфели, — напоминает человек, близкий к регулятору. — Тут зависит от цены — если она рыночная, опротестовать эту сделку сложно». По закону о несостоятельности АСВ может оспорить любые сделки банка, прошедшие менее чем за месяц до отзыва лицензии, говорит арбитражный управляющий Евгений Семченко: правда, с учетом разъяснений Высшего арбитражного суда оспорить сделки можно, если операции нарушили справедливое распределение будущей конкурсной массы между кредиторами. Если часть компаний получили назад свои депозиты, а АСВ и вкладчики теперь недополучат свои средства — такие сделки как раз можно оспорить, считает он.

«Операции, когда кредиты погашаются за счет остатков на счетах либо заемщиков, либо третьих лиц, проводятся практически в каждом банке, находящемся в предбанкротном состоянии», — говорит партнер юридической группы «Яковлев и партнеры» Майя Чудутова (в судах представляет интересы АСВ по банкротству Межпромбанка). По ее словам, успешный опыт по обжалованию таких сделок уже сложился: «По Межпромбанку мы оспорили все такие сделки».

Оспорить такие сделки возможно, поскольку они имеют признаки преимущественного удовлетворения требований одних кредиторов перед другими, соглашается вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов (банк санировал несколько кредитных организаций в кризис, а сейчас претендует на санацию самарского банка «Солидарность»).

Однако проблема в другом — даже когда подобные сделки удается опротестовать в суде, вернуть активы в конкурсную массу почти невозможно. «За 1-2 дня средства обезличиваются, выводятся, их уже не найти», — признает руководитель практики инвестиционного консультирования ФБК Роман Кенигсберг. Иски должно подавать АСВ, когда банк признают банкротом, замечает Семченко: «На получение исполнительного листа по ним может уйти до года, к тому моменту денег у компаний может уже не быть».

Представитель ЦБ не стал комментировать ситуацию «на стадии работы в банке временной администрации».


Предыдущая статья
Следующая статья
---
Семченко Евгений Смоленский Банк АСВ Центральный банк России Россия
27.05.2025
Илья Горбунов из патриота эволюционировал в вымогателя
Бывший креативный директор "пригожинского" издания «Народные новости» вымогал 10-20 миллионов рублей за молчание у петербургского политика Александра Малькевича.
27.05.2025
Райффайзенбанк ищет управу на Алексея Репика
Австрийский банк пытается выбить деньги из фармацевтического олигарха.
27.05.2025
Андрей Костин лососнул тунца в Мозамбике
Госбанкир разбазарил сотни миллионов долларов на сомнительных кредитах.
26.05.2025
Андрей Козицын заметает свои бизнес-следы
Скандальный олигарх и бывший гендиректор УГМК тщательно зачищает данные о своем участии в бизнесе.
26.05.2025
Романа Абрамовича выдавили из Люксембурга
Одиозный российский олигарх начал перевод управленческих структур металлургического ЕвразХолдинга в РФ.
25.05.2025
Константин Малофеев предложил отменить пенсии
Православный олигарх против социального иждивенчества пожилых россиян.
23.05.2025
Семейство Сергея Шойгу продолжает объедать армию
Структуры бывшего главы Минобороны РФ по-прежнему у бюджетной кормушки.
23.05.2025
Андрей Костин встал на колени перед правосудием США
Одиозный российский госбанкир просит американское следствие о сделке.
23.05.2025
Сергей Куликов распихал дворцы на жен
Коррумпированный глава "Роснано" сколотил настоящую империю на госслужбе.
23.05.2025
Максуду Шадаеву денег мало
Одиозный глава Минцифры придумал, каким дополнительным побором обложить российский бизнес.
22.05.2025
Искандар Махмудов нашел себя в нехаляльном мясе
Аффилированное с криминальным миллиардером АО «Гефест» выкупило у Магомеда Денильханова долю (33%) в уставном капитале ООО «Копитания» – крупного производителя свинины.
21.05.2025
Власть взялась за интернет-ресурсы олигархов
Администрация президента РФ намерена взять под контроль медийные площадки, принадлежащие крупнейшим финансово-промышленным группам в стране.
21.05.2025
Следствие накрыло семейный распил Кулешовых
Бывший заместитель главы Росстандарта Алексей Кулешов и его мать, Людмила Кулешова, украли более 1 миллиарда рублей из гособоронзаказа.
21.05.2025
Вадиму Мошковичу сшили новое уголовное дело
Аграрного олигарха обвинили в раздаче взяток кому попало.
20.05.2025
Юрий Борисов не идет на посадку
Коррумпированный экс-глава "Роскосмоса" планирует отсидеться в кресле сенатора от уголовного преследования.
20.05.2025
Список преступлений Виктора Хорошавцева растет не по дням, а по часам
Следствие уже насчитало в уголовном деле бывшего президента "Башнефти" шесть случаев мошенничества и не намерено останавливаться.
19.05.2025
Игорь Шувалов подтягивает к распилу родственников
Коррумпированный глава ВЭБ.РФ на место главного юриста корпорации тащит своего племянника.
18.05.2025
Таможня не дала добро Игорю Сечину
Весной 2025 года потерпела неудачу попытка серого кардинала российской политики посадить в кресло главы ФТС "своего человечка" - выходца из ФСБ Олега Губайдуллина.
18.05.2025
Владимир Смеркис оказался мошенником
Бывший глава биржи Binance в СНГ и основатель крипто-биржи Blum арестован по подозрению в хищениях и мошенничестве.
16.05.2025
Эльвира Набиуллина спелась с Борисом Минцем
ЦБ РФ заключил мировое соглашение с одним из офшоров беглого криминального банкира, укравшего более 1 миллиарда долларов.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+