RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

Как одолжить 133 компаниям 264 миллиарда и не получить ничего

Бизнес
Почему кредитный портфель банка «Югра» можно назвать уникальным.
23.04.2018
Оригинал этого материала
Ведомости
Крах «Югры» (10 июля 2017 г. ЦБ ввел временную администрацию, а 28-го отозвал лицензию) стал одним из самых громких в истории российских банков. Выплаты вкладчикам превысили 170 млрд руб. «Югру» можно и нужно было спасти, настаивает экс-предправления Дмитрий Шиляев, а владелец банка Алексей Хотин уже после отзыва лицензии представил очередной план повышения его финансовой устойчивости. Судя по материалам судов и отчету временной администрации ЦБ, оказанная старой командой поддержка банка привела, в частности, к тому, что он лишился ценных залогов, получил неплатежеспособных заемщиков, но не обещанные активы.

Эпизод 3: месть ситхов

Большую часть активов «Югры» составляли кредиты 133 компаниям на сумму 264 млрд руб. Все они давно не обслуживаются, следует из отчета временной администрации: 132 компании просрочили платежи более чем на 90 дней – это «является признаком банкротства» – и только одна, с долгом 50 млн руб., – не платит больше 30 дней.

15 заемщиков, которые должны «Югре» 66,4 млрд руб., банкротятся или ликвидируются, следует из отчета. После отзыва лицензии от юрлиц поступило 630 млн руб.

Часть заемщиков появилась у «Югры» незадолго до отзыва лицензии. Как – можно понять из материалов Арбитражного суда Москвы, куда ЦБ в августе 2017 г. подал иск о банкротстве «Югры». Суд пока не может его рассмотреть: Шиляев оспаривает отзыв лицензии и ввод временной администрации (в двух инстанциях он проиграл, но подал кассационные жалобы). Временная администрация ЦБ начала оспаривать сомнительные, по ее мнению, операции банка (23 иска о признании недействительными сделок на 12,6 млрд руб.) – закон позволяет это в рамках дела о банкротстве «Югры». ЦБ отказался от любых комментариев.

Эпизод 1: скрытая угроза

Последнее предписание ЦБ о досоздании резервов «Югра» получила поздно вечером 6 июля 2017 г. Чтобы банк его выполнил и остался на плаву, кредиты на 3 млрд руб. были погашены за счет оформления отступного на недвижимость стоимостью 16,9 млрд руб. – 115 450 кв. м в бизнес-центрах Москвы. Пришедшая спустя несколько дней временная администрация учла ее втрое дешевле – 5,3 млрд. S.A. Ricci в январе оценивала эту недвижимость в 17–21 млрд руб.

Этого актива у «Югры» больше нет: ей отказано в регистрации права собственности на недвижимость, соглашения об отступном утратили силу, поэтому были восстановлены кредиты и созданы 100%-ные резервы по ним, следует из отчета временной администрации. Управление Росреестра по Москве отказало (копии есть у «Ведомостей») в регистрации перехода прав собственности, ссылаясь на то, что в связи с вводом временной администрации полномочия органов управления банка были приостановлены.

Дело было не только в этом. Документы почти на половину площадей не прошли правовую экспертизу из-за ошибок: неверный номер кредитного договора, не указано обременение и т. п. Шиляев объясняет ошибки спешкой: документы надо было подготовить и сдать в Росреестр и успеть отчитаться перед ЦБ уже 7 июля.

Эпизод 2: Атака клонов

Крупнейшим заемщиком «Югры» с долгом 7,1 млрд руб. в материалах суда об оспаривании ввода временной администрации значится ООО «Стройбизнесгрупп». Найти его действующие телефоны «Ведомостям» не удалось, но не только им: из-за невозможности установить местонахождение этой компании в октябре 2017 г. были завершены два исполнительных производства в отношении ее на 60 126 руб. (данные «СПАРК-Интерфакса»).

Вот как эта компания задолжала «Югре». 11 июля 2016 г. «Стройбизнесгрупп» получила в «Югре» кредит в $56,6 млн и погасила задолженность перед «Югрой» кипрской Jarmbent Holdings на $59,6 млн.

Кредиты Jarmbent Holdings выдавались в 2014–2015 гг. и были обеспечены акциями нефтяной компании Exillon Energy Plc. Капитализация компании в пятницу на Лондонской бирже составляла 114,3 млн фунтов ($161 млн), ее крупнейший бенефициар (почти 30%) – Алексей Хотин. Но в марте 2016 г. договоры залога были расторгнуты: было снято обременение с 12,3 млн (7,6%) акций Exillon Energy (в пятницу стоили более 9 млн фунтов).

Временная администрация подала иск о признании сделки по рефинансированию долга Jarmbent Holdings недействительной, попросив в качестве обеспечительной меры арестовать принадлежащие Jarmbent 11% Exillon Energy. Суд отказал: эти акции находятся на счете депо в «Югре».

Jarmbent Holdings, по данным кипрского реестра, принадлежит Анатолию Неклюдову из Воскресенска. Он не ответил на запрос.

Гендиректор и совладелец (50%) «Стройбизнесгрупп», по данным ЕГРЮЛ, – Оксана Черешева, с ней удалось связаться с помощью прежней администрации «Югры». Она отказалась комментировать взаимоотношения с кипрской компанией, но заявила, что «это не было рефинансирование – у нас была открыта кредитная линия». «Мы выполняли все обязательства перед банком, но отзыв лицензии у «Югры» парализовал нашу деятельность, поскольку у «Стройбизнесгрупп» заморожены средства на счете в банке», – сказала Черешева. Она заявила, что в карточке компании указан реальный адрес, а телефоны просто поменялись («пересели на мобильники»).

Эпизод 5: империя наносит ответный удар

В мае 2017 г. задолженность (ее размер в исках не указан) двух нефтяных компаний – «Компания полярное сияние» и «Негуснефть» – перед «Югрой» была переведена на московские ООО «Дфс групп» и «Автотранссиб» соответственно. Это были кредитные линии, открытые месяцем ранее. В июле 2017 г. временная администрация указывала у «Дфс групп» долг в 2,1 млрд руб., у «Автотранссиба» – 600 млн. Найти их приставы также не смогли – поэтому завершили исполнительные производства – в апреле 2017 г. и в январе 2018 г. «Автотранссиб» находится в стадии ликвидации, в январе суд принял к производству иск ФНС о его банкротстве.

С сентября 2017 г. ликвидируется и ООО «Восток», на которое в марте 2017 г. были переведены долги «Каюм нефти» по 13 кредитным линиям на 4,7 млрд руб. и $27,5 млн.

«Каюм нефть» – «дочка» Exillon Energy, говорится в годовой отчетности последней за 2016 г. Основной владелец «Негуснефти» – Неклюдов, «Компании полярное сияние» – финансист Сергей Кошеленко. Обеими управляет АО «Русь-ойл», его представитель лишь заявил, что все сделки через «Югру» «были осуществлены честно, в соответствии с законами».

Шиляев тоже говорит: все было честно и по закону, речь идет о «звеньях сложно структурированных сделок, которые можно показать как неправильные действия, приведшие к ухудшению активов», а на самом деле все иначе. «Со II квартала 2016 г. ЦБ высказывал замечания к финансовому положению ряда заемщиков (включая «Каюм нефть», «Компанию полярное сияние», «Негуснефть», Jarmbent Holdings)», – рассказывает он. По итогам работы с должниками «вместо необеспеченных ссуд заемщиков с плохим финансовым положением (по оценке ЦБ) банк получил платежеспособного заемщика и обеспечение», говорит он.

Временная администрация «Югры» просит суд признать недействительными сделки по переводу долгов на эти три ООО, поскольку банк получил права требования к «заведомо неплатежеспособным» заемщикам.

«Впервые слышу о сделках перевода долга, это экзотика, – говорит партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская. – С точки зрения доказательной базы и процесса оспаривания это не имеет значения – можно использовать сложившуюся практику по другим делам, связанным с выводом активов». Суд будет сравнивать, что на что поменяли, но надо будет представить доказательства злонамеренного перевода долга на компанию, которая его не вернет, что не так просто, предупреждает она.

 
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Шиляев Дмитрий Хотин Алексей Банк "Югра" Арбитражный суд Москвы Россия
27.05.2025
Илья Горбунов из патриота эволюционировал в вымогателя
Бывший креативный директор "пригожинского" издания «Народные новости» вымогал 10-20 миллионов рублей за молчание у петербургского политика Александра Малькевича.
27.05.2025
Райффайзенбанк ищет управу на Алексея Репика
Австрийский банк пытается выбить деньги из фармацевтического олигарха.
27.05.2025
Андрей Костин лососнул тунца в Мозамбике
Госбанкир разбазарил сотни миллионов долларов на сомнительных кредитах.
26.05.2025
Андрей Козицын заметает свои бизнес-следы
Скандальный олигарх и бывший гендиректор УГМК тщательно зачищает данные о своем участии в бизнесе.
26.05.2025
Романа Абрамовича выдавили из Люксембурга
Одиозный российский олигарх начал перевод управленческих структур металлургического ЕвразХолдинга в РФ.
25.05.2025
Константин Малофеев предложил отменить пенсии
Православный олигарх против социального иждивенчества пожилых россиян.
23.05.2025
Семейство Сергея Шойгу продолжает объедать армию
Структуры бывшего главы Минобороны РФ по-прежнему у бюджетной кормушки.
23.05.2025
Андрей Костин встал на колени перед правосудием США
Одиозный российский госбанкир просит американское следствие о сделке.
23.05.2025
Сергей Куликов распихал дворцы на жен
Коррумпированный глава "Роснано" сколотил настоящую империю на госслужбе.
23.05.2025
Максуду Шадаеву денег мало
Одиозный глава Минцифры придумал, каким дополнительным побором обложить российский бизнес.
22.05.2025
Искандар Махмудов нашел себя в нехаляльном мясе
Аффилированное с криминальным миллиардером АО «Гефест» выкупило у Магомеда Денильханова долю (33%) в уставном капитале ООО «Копитания» – крупного производителя свинины.
21.05.2025
Власть взялась за интернет-ресурсы олигархов
Администрация президента РФ намерена взять под контроль медийные площадки, принадлежащие крупнейшим финансово-промышленным группам в стране.
21.05.2025
Следствие накрыло семейный распил Кулешовых
Бывший заместитель главы Росстандарта Алексей Кулешов и его мать, Людмила Кулешова, украли более 1 миллиарда рублей из гособоронзаказа.
21.05.2025
Вадиму Мошковичу сшили новое уголовное дело
Аграрного олигарха обвинили в раздаче взяток кому попало.
20.05.2025
Юрий Борисов не идет на посадку
Коррумпированный экс-глава "Роскосмоса" планирует отсидеться в кресле сенатора от уголовного преследования.
20.05.2025
Список преступлений Виктора Хорошавцева растет не по дням, а по часам
Следствие уже насчитало в уголовном деле бывшего президента "Башнефти" шесть случаев мошенничества и не намерено останавливаться.
19.05.2025
Игорь Шувалов подтягивает к распилу родственников
Коррумпированный глава ВЭБ.РФ на место главного юриста корпорации тащит своего племянника.
18.05.2025
Таможня не дала добро Игорю Сечину
Весной 2025 года потерпела неудачу попытка серого кардинала российской политики посадить в кресло главы ФТС "своего человечка" - выходца из ФСБ Олега Губайдуллина.
18.05.2025
Владимир Смеркис оказался мошенником
Бывший глава биржи Binance в СНГ и основатель крипто-биржи Blum арестован по подозрению в хищениях и мошенничестве.
16.05.2025
Эльвира Набиуллина спелась с Борисом Минцем
ЦБ РФ заключил мировое соглашение с одним из офшоров беглого криминального банкира, укравшего более 1 миллиарда долларов.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+